L'héritage de Ponzi, l'arnaque pyramidale

Ponzi et les origines

L'arnaque porte le nom d'un Italien, bien qu'il n'ait pas été le premier à la pratiquer. Il y en a d'autres arrière-plan dans le temps et des successeurs "illustres" tels que Bernard Madoff.

Carlo Ponzi est entré dans l'histoire comme le père de l'une des entreprises frauduleuses qui a retiré le plus d'argent des poches de millions de personnes. L'idée du système pyramidal qui porte son nom est aussi simple qu'elle est destructrice pour ceux qui y placent leur argent.

Qu'est-ce qu'un système pyramidal ?

Le seul plan d'affaires de cette escroquerie est basé sur le fait que les investisseurs reçoivent leurs bénéfices en utilisant l'argent des contributions de nouvelles personnes escroquées. Ceux qui se trouvent au bas de la pyramide sont malmenés. En outre, ils sont généralement contraints de recruter et de recruter sous la promesse de multiplier les bénéfices en commissions et d'étendre la pyramide sans fin. En fin de compte, les seuls qui en profitent sont les quelques personnes au sommet.

La société d'escroquerie n'a pas d'autre source de revenu légitime ou est tout simplement bidon et utilise généralement un élément intangible comme appât en guise de prix. Pour cela, ils inventent des jeux, écrivent et publient des publicités, des voyages, des voitures qui n'existent pas, des réductions en échange de pièces inventées, de points ou de médailles virtuelles ou toute autre absurdité sous forme de pure fumée et de miroirs.

La pyramide survit et grossit artificiellement à mesure que de l'argent frais arrive de nouveaux escrocs. Lorsque les nouveaux dupes cessent d'adhérer, la pyramide part en vrille et les deux ou trois personnes intelligentes au sommet quittent la pyramide, si elles ne se font pas prendre avant. Normalement, ils s'enfuient, se partageant ce qui reste de ce qu'ils ont escroqué.

De nos jours, il existe un certain nombre d'escroqueries MLM(Multi-Level Marketing) en ligne suspectes qui sont très proches des systèmes pyramidaux. Ils flirtent avec les limites et semblent presque proches de la famille. En fait, nombre de ces entreprises, pour le moins louches, commencent par prétendre pratiquer le MLM de Maribel . Méfiez-vous de leurs adeptes car certains d'entre eux défendent leurs stratagèmes avec la passion du membre de secte le plus fou.

Quelques recommandations de base en matière de prévention

Soyez prudent et sceptique. Mettez en doute toute approche qui semble ambiguë. Apprenez-en beaucoup sur ce qui se cache derrière et qui s'y cache, même si l'entreprise vous est recommandée par votre sainte mère. Méfiez-vous s'ils n'indiquent pas clairement ce qu'ils vendent et d'où proviennent exactement les bénéfices.

Méfiez-vous même s'il y a un produit à vendre. Il pourrait s'agir d'une façade et vous pourriez être piégé par un système pyramidal de la même manière.

Fuyez toute proposition qui promet de grandes quantités d'argent facile et/ou rapide. Ne faites confiance à rien qui vous oblige à recruter d'autres personnes pour l'obtenir. Surtout, rejetez d'emblée toute histoire où vous devez acheter les produits ou payer des frais en une seule fois ou périodiquement, aussi minime soit-elle, pour que le travail soit fait. Ils disparaîtront très probablement avec votre argent avant que vous ne puissiez cligner deux fois des yeux.

Il s'agit d'un examen de l'héritage de Ponzi à travers certaines affaires très médiatisées qui étaient basées sur ou inspirées par son célèbre système. Il y en a bien d'autres, que j'ajouterai si j'arrive encore à me faire comprendre.

Sofico, des briques d'or

Quelques publicités pleine page pour la Société internationale de financement du bâtiment, Sofico, avec lesquelles ils ont inondé la presse. Source : Hemeroteca La Vanguardia

Elle était considérée comme le premier grand coup de brique sur la Costa del Sol et la plus grande opération pyramidale de l'ère franquiste. Sofico a fondé sa tromperie sur la création et la trahison de la confiance des investisseurs et sur la promesse d'une plus-value très désirable et à croissance quasi éternelle sur ses appartements.

À l'origine, la vente de ces merveilleux appartements était close lorsqu'ils étaient terminés et prêts à être emménagés. Ils ont ensuite procédé à des ventes sur plan, en demandant un acompte, voire le prix total de la propriété avant même qu'elle ne soit construite. Dans de nombreux cas, Sofico n'avait même pas acheté le terrain sur lequel construire. Et la plupart des propriétés n'existaient même pas.

Cela signifie que la société ne disposait pas des liquidités nécessaires pour payer les juteux intérêts promis aux investisseurs. Sofico a été obligée d'acheter de nouveaux terrains pour essayer de placer davantage d'appartements non construits et de payer un gros bénéfice de 12% dont elle se vantait sans cesse. Cela a accéléré leur ruine.

À partir de là, tout est allé de mal en pis. Toutes leurs démarches pour sauver le trou ont mis une pierre de plus dans le tas qui finira par enterrer l'entreprise et les espoirs des investisseurs de récupérer leur argent. En 1974, Sofico a cessé de payer le rendement promis et a continué à vendre des appartements en sachant qu'elle ne serait jamais en mesure de les livrer.

Un procès tardif

En 1987, treize ans après le début du procès, le procès a eu lieu. Les deux seuls accusés, Eugenio Peydró Salmerón et son fils Eugenio Peydró Brillas, ont été condamnés à 12 ans d'emprisonnement en tant qu'auteurs d'un délit continu de fausse déclaration. Les hauts fonctionnaires du régime franquiste qui faisaient partie de l'entreprise étaient exemptés de toute responsabilité. La Cour suprême n'a pas autorisé leurs poursuites "car il a été établi sans aucun doute que les décisions de gestion et d'exécution de toutes les activités financières de Sofico étaient prises personnellement et exclusivement par Peydró Salmerón".

Eugenio Peydró Salmerón a été condamné à 9 ans de prison et son fils à 2 ans et 4 mois. En outre, ils ont dû verser quelque 5 000 millions de pesetas en guise de compensation aux 3 200 personnes touchées. La sentence indiquait que le trou comptable laissé par la suspension des paiements de Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones et Sofico Servicios Turísticos, s'élevait au chiffre scandaleux de 8 182 555 731 pesetas

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Les fraudeurs n'ont passé que quelques mois en prison. Les deux ont fait appel de la sentence. Ils n'ont pas non plus versé d'indemnités car ils ont été déclarés partiellement solvables pour un montant ridicule de seulement 22,5 millions de

pesetas.

Fidecaya, faire fructifier l'épargne en toute impunité

C'est au début des années 1980 que l'affaire Fidecaya a explosé. C'était un autre des plus grands scandales de la jeune démocratie, qui traînait encore quelques déchets financiers de Franco.

4 septembre 1981. Le Conseil des ministres approuve la liquidation forcée de l'institution d'épargne privée créée en 1952. La société a même fait de la publicité à la télévision en utilisant des visages populaires de l'époque comme le comédien Miguel Gila . Fidecaya a été mise sous administration avec 250 000 personnes touchées et plus de 1 800 millions de pesetas en argent escroqué. Le gouvernement a repris un quart des dépôts.

Le numéro 139 du magazine Mundo obrero d'août 1981 contient ce profil de Fidecaya :

"Ses origines remontent à 1952. Son principal fondateur était le banquier catalan Julio Muñoz Ramonet, lui-même impliqué dans divers scandales et inculpé en septembre 78 à Genève.
Jusqu'aux années 1970, leur activité était presque exclusivement orientée vers la spéculation avec de l'argent. Puis ils ont appris à le faire aussi avec l'immobilier. Espacontrol Servicios a effectué un audit de l'activité de Fidecaya en 1979 et a découvert que 2 922 millions de pesetas avaient été perdues cette année-là
En avril 81, les pertes ont atteint 7 000 millions de pesetas

La goutte d'eau qui a fait déborder le vase est arrivée en mars 1981, lorsque la Direction générale des assurances a publié un rapport sur Fidecaya, révélant des irrégularités majeures. Après plusieurs changements au sein du conseil d'administration, Fidecaya a été rachetée en mai par Alfaro qui, tout sourire, a annoncé la nouvelle entreprise à la presse en déclarant : "Fidecaya est une entreprise forte capable de se sortir de son mauvais pas".Parmi les projets qu'il a présentés figure celui de la répartition d'une ferme achetée dans la municipalité d'Aranjuez en jardins potagers familiaux.

Comme le moment n'est pas venu de vendre des vergers, il faut s'interroger sur les véritables motivations d'Alfaro. Dans les milieux financiers, on spécule que l'achat de Fidecaya était une grosse arnaque. Si tel est le cas, et tout indique que cette hypothèse pourrait bientôt être confirmée, les perdants seront d'abord ces centaines de milliers de petits agriculteurs, puis l'État, qui paiera une fois de plus pour les actions d'un financier de haut vol qui s'est enrichi en spéculant et en escroquant.

En 1982, le ministère public a ouvert une procédure pour fraude présumée et Fidecaya a été rachetée par Rumasa. Le juge Ricardo Varón Cobos a acquitté le dernier propriétaire de Fidecaya, Edmundo Alfaro.

Le procureur Carmen Tagle, qui n'était pas d'accord avec la décision de Varón Cobos, a pris d'autres mesures contre Alfaro. L'affaire a mal tourné lorsqu'en 1989, un autre procureur a demandé le classement de l'affaire, considérant qu'il n'y avait pas de crime.

Afinsa et Forum Filatético, les timbres qui n'ont pas existé

Le cas le plus choquant en Espagne, tant par le nombre de personnes touchées que par le volume d'argent escroqué, est celui de Forum Filatético et Afinsa. Ces sociétés achetaient et vendaient des timbres depuis près de trois décennies.

En mai 2006, l'Audience nationale a perquisitionné le siège de ces deux sociétés dans une action tumultueuse et la police a arrêté leurs dirigeants à leurs domiciles respectifs. Le plus grand système pyramidal de notre pays a été découvert. Ils avaient accumulé un total d'environ 3 000 millions d'euros d'actifs et ont laissé quelque 400 000 personnes affectées. Nombre d'entre eux sont descendus dans la rue le jour de l'intervention et les jours suivants lors de manifestations pour exiger le retour de leurs investissements.

Le bonbon offert par contrat était une réévaluation très tentante de leurs timbres sur le marché philatélique. Si ce n'était pas le cas, Afinsa s'engageait à payer cette réévaluation, toujours bien plus élevée que le prix d'achat, à partir des caisses de l'entreprise. La réalité est qu'ils n'ont pas été vendus parce qu'ils ne valaient rien. Dans de nombreux cas, ils n'existaient même pas physiquement.

Le site web du Fórum Filatélico en 2001

Les fraudeurs ont revendu les timbres à de nouveaux investisseurs. Avec cet argent, ils ont payé les investisseurs précédents qui voulaient récupérer leur investissement, de sorte que les intérêts n'ont pas été payés sur la vente des timbres sur un marché extérieur. Il n'y avait pas de circuit externe légitime pour générer des profits à partir de leur vente.

L'entreprise était basée sur un système pyramidal caché sous la tromperie. Ceci a été confirmé par la Cour suprême en mars 2020.

Dix longues années plus tard, l'affaire a été résolue en justice, cinq directeurs d'Afinsa ayant été condamnés à des peines de prison allant de cinq à huit ans et de un à douze ans pour ceux du Forum Filatélico.

La sentence a également révélé que certains des accusés ont créé, et d'autres ont participé, à des systèmes composés de sociétés dans lesquelles les timbres circulaient de manière réelle ou supposée afin de gonfler artificiellement leur prix par des ventes et des achats successifs, et étaient finalement acquis par Forum Filatélico.

Le processus s'est terminé sans qu'il soit possible de découvrir où se trouve la majeure partie de l'argent pillé. Les investisseurs concernés n'ont pu récupérer, au maximum, que 20% de l'argent qu'ils avaient versé.

Site web de l'administration de l'insolvabilité Fórum Filatélico.

Site web de l'administration d'insolvabilité Afinsa.

Fort Ad Pays, une pyramide au cachet espagnol

En 2016, la pyramide créée par un groupe de sociétés espagnoles s'est effondrée, laissant quelque 40 000 investisseurs de plus de dix pays sans leur argent, bien que l'on pense que beaucoup plus auraient pu être touchés.

Le groupe Fort a lancé trois entreprises en deux ans seulement qui promettaient d'importants profits quotidiens grâce à la gestion d'espaces publicitaires en ligne avec un investissement minimum de 1 $. Comme toutes les opérations pyramidales, les entreprises ne réalisaient pratiquement aucun revenu en dehors de la boucle intérieure. Ils ont simplement réparti les contributions financières des nouveaux membres entre les anciens jusqu'à ce que le régime s'effondre.

Selon El País à l'époque, le Groupe Fort a réussi à faire passer au moins un million d'euros dans le paradis fiscal de la Dominique, mais le chiffre réel pourrait être bien plus élevé.

Dans une dernière tentative pour mettre la main sur davantage de fonds, le groupe a commercialisé des actions supposées de la société à 350 dollars l'unité, qui pouvaient être achetées par virement bancaire, affirmant que leur valeur marchande dépassait 51 millions de dollars. Certaines des personnes touchées, après avoir tenté en vain pendant des semaines de récupérer leur argent, ont commencé à s'organiser pour intenter un procès.

Le fondateur du groupe, Pedro Fort, qui n'était pas le premier fraudeur qu'il avait laissé derrière lui, a fui l' Espagne pour la Colombie et s'est finalement installé en Floride, où il a été arrêté par les autorités américaines sur des accusations portées par la SEC.

Selon la plainte déposée par la SEC contre P.F.B., basé à Miami, et sa société Fort Marketing Group, ils ont exploité des entreprises frauduleuses de publicité sur Internet sous des noms tels que Fort Ad Pays, The Business Shop et MLM Shop".

"Ils ont prétendument sollicité des investisseurs par le biais de publications et de vidéos en ligne en prétendant qu'ils pouvaient participer aux bénéfices des sociétés et obtenir des retours sur investissement allant jusqu'à 120 % en achetant un pack publicitaire pour seulement 1 dollar et en cliquant sur quatre annonces par jour", peut-on lire dans la plainte de la SEC.

Le système pyramidal a permis de récolter une somme estimée à 38millions de dollars.

En 2017, Pedro Fort a annoncé un procès contre El País pour diffamation et en a publié une partie sur son site personnel, bien qu'aucune copie ne soit conservée dans les archives. Il a également assuré qu'il espérait pouvoir rendre l'argent et regagner la confiance de ses associés et s'est même risqué à annoncer la création de sa propre banque.

Unetenet, la pyramide avec une monnaie de tarte

Une alerte d'une banque lettone qui a gelé les comptes des escrocs en les soupçonnant de blanchiment d'argent et une plainte d'un programmeur d'Unetenet ont tiré la sonnette d'alarme sur cette escroquerie pyramidale. L'arnaque a été mise en place par un couple de charlatans utilisant un réseau de sociétés et un réseau de comptes bancaires dans différents pays tels que le Panama, la Roumanie, le Liechtenstein, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, Malte et les Émirats arabes unis. C'est ainsi que El País l'a rapporté en 2015.

Unetenet a arraché quelque 50 millions d'euros à plus de 60000 victimes dans un certain nombre de pays. Les deux dirigeants d'Unetenet, le couple formé par José Manuel Ramírez et Pilar Otero, ont fait l'objet d'une émission sur La Sexta sur Equipo de Investigación, tout comme une autre émission sur un autre condamné pour avoir créé un système pyramidal, Finanzas Forex, avec qui Ramírez avait par hasard partagé des affaires au Panama.

Cette paire d'éléments promettait la "liberté financière". Pour ce faire, ils ont inventé une monnaie virtuelle ayant moins de valeur qu'un centime en carton, l'"Unete", qui, selon eux, équivalait à un dollar et qui ne servait qu'à conserver l'argent qu'ils raflaient et à divertir les investisseurs avec le jeu. Les recrues étaient périodiquement entraînées dans des événements de motivation ridicules aux allures de championnat du monde d'histrion et d'exaltation de l'amitié, tandis que le couple engloutissait l'argent dans des voyages et divers luxes.

L'escroquerie d'Unetenet reposait en principe sur le placement d'annonces sur l'Internet, quelque chose à la portée de toute personne basée à terre, aussi maladroite soit-elle. En réalité, cela n'avait rien à voir, car la vraie viande de l'arnaque était la promesse qu'avec un investissement de 18.000 dollars vous pouviez obtenir 67.000 Unetes. Les nouveaux investisseurs ont été utilisés pour payer les premiers et, comme d'habitude, lorsqu'ils ont cessé d'affluer, les "uneteneros" se sont retrouvés avec des pièces supposées sans valeur qu'ils ne pouvaient pas convertir en euros, car toute l'affaire reposait sur un mensonge. Leur seule, et improbable, issue désespérée était d'essayer de vendre ces ridicules "Unetes" à de nouvelles personnes crédules.

En juillet 2015, dans le cadre de l'opération Pharaon, 20 dirigeants de l'entreprise ont été arrêtés, mais le couple d'idéologues n'en faisait pas partie. Les accusés risquent plus de 200 ans de prison pour fraude, appartenance à une organisation criminelle et blanchiment d'argent.

Ramírez et Otero se sont ensuite présentés volontairement à l'Audiencia Nacional et, après avoir témoigné, ont été envoyés en prison en raison du risque de fuite ou de destruction de preuves. Le couple a été libéré de prison après avoir payé une caution de 150 000 euros et on n'a plus jamais entendu parler d'eux. Je suppose qu'ils attendent toujours leur procès et que ces choses ne vont pas vraiment très vite, qu'on se le dise.

Telexfree, fraude mondiale

Cette société américaine avait une présence notable au Brésil et a débarqué en Espagne en 2012 en se présentant comme une société multi-niveaux, mais il s'agissait d'une énième escroquerie pyramidale qui basait son supposé plan d'affaires sur la publication d'annonces sur Internet. Telexfree a escroqué plus d'un million de personnes dans le monde, dont environ 50 000 en Espagne.

Le paiement minimum pour investir et commencer à générer des bénéfices supposés a été fixé à 1 400 euros sous la promesse de doubler et tripler ce montant en bénéfices sur une base mensuelle. Afin de convaincre les personnes qu'ils recrutaient, ils ont encouragé la création de réseaux étroits de parents et d'amis qui ont facilement "infecté" les personnes de leur entourage, dissipant ainsi les éventuels doutes des nouvelles personnes endoctrinées sur la légalité de la proposition. Le recrutement était assuré lorsque les recruteurs montraient les montants qu'ils gagnaient.

À partir de ce moment, l'histoire se répète. Chaque investisseur créait une chaîne de nouveaux escrocs en tant que référents tandis que les plus malins exploitaient les fruits de la pyramide jusqu'à son effondrement.

Telexfree avait également une légion d'adeptes qui se comportaient comme les membres d'une secte. Des spectacles farfelus ont été organisés pour vanter les vertus de l'entreprise et continuer à manger les cerveaux de ceux qui s'engraissaient sur l'arnaque sans même s'en douter.

Le 13 avril 2014, TelexFree a déposé son bilan. Ils ont déposé une demande d'aide en vertu du code américain des faillites. Deux jours plus tard, la US Securities and Exchange Commission a déposé des accusations contre TelexFree Inc. et TelexFree LLC pour avoir exploité "une vaste opération pyramidale qui ciblait principalement les immigrants dominicains et brésiliens résidant aux États-Unis". Le lendemain, à la demande de la Commission, le tribunal de district de Boston a ordonné le gel des actifs de la société. Elle a également approuvé un plan visant à restituer plus de 150 millions de dollars aux personnes qui ont perdu de l'argent lors de l'effondrement de TelexFree.

En mai 2020, les propriétaires de Telexfree, Carlos Roberto Costa et Carlos Nataniel Wanzeler, ont été condamnés par le tribunal fédéral d'Espírito Santo (Brésil) à douze ans et six mois de prison fermée pour le délit de pyramide financière et à payer divers montants d'amende.

Début septembre de cette année, on a appris que les personnes escroquées par Telexfree allaient commencer à récupérer une partie de leur argent après une procédure judiciaire qui a duré six ans. Dans cette première vague, 40% du montant réclamé sera remboursé. Au fur et à mesure que l'on récupère plus d'argent et que les actifs restants de Telexfree sont liquidés, un deuxième remboursement possible pour le reste de l'argent perdu pourrait être effectué.

Dernier message sur le site web de Telexfree. Archives

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Forex Finance, sur les traces de Madoff

Le CNMV avait déjà émis un avertissement. En 2008, elle a signalé que la société de courtage connue sous le nom de Finanzas Forex, une marque créée sous la société Evolution Market Group (EMG), constituée au Panama, n'était pas autorisée à fournir les services d'investissement qu'elle proposait en Espagne. Elle a également averti son gérant qu'il opérait sans licence. Inutile de dire que tout dans Finanzas Forex était un mensonge.

En avril 2018, la Cour suprême a condamné l'ancien dirigeant de Finanzas Forex, le Valencien Germán Cardona Soler, à 13 ans et 3 mois de prison et à une amende de 300 millions d'euros. Le fraudeur, surnommé par les médias "le Madoff espagnol", a été reconnu coupable d'association de malfaiteurs, d'un délit continu de fraude aggravée en concurrence idéale avec falsification de documents et blanchiment d'argent en rapport avec le système pyramidal. Ce type a escroqué 390 millions de dollars à 186 000 personnes dans au moins 110 pays entre 2007 et 2010.

Une peine de 3 ans de prison et une amende de 900 000 euros ont également été confirmées pour sa partenaire romantique, Lina María Mantilla. Elle a été accusée de blanchiment d'argent et d'association criminelle. Tous deux ont recruté des clients et des investisseurs pour opérer sur le marché des devises Forexp, réalisant des profits très élevés. Ces personnes ont reçu un rendement supposé avec les apports des nouveaux investisseurs, sans qu'il y ait réellement une activité commercialeou financière produisant une quelconque rentabilité.

Une des tables magiques avec les différents montants qu'ils ont escroqués

Selon la note figurant sur le site Web du Conseil général de la magistrature, la pyramide comportait sept niveaux :

"L'opération des défendeurs, typique des escroqueries dites pyramidales, où les défendeurs ont développé une "publicité agressive et trompeuse" pour élargir en permanence la base de nouveaux clients puisque les prétendus profits des investisseurs n'étaient défrayés qu'avec les montants captés auprès des nouveaux clients, puisque - ajoutent les juges - "le profit obtenu par ceux-ci n'a jamais été effectivement distribué, ou alors il l'a été dans des montants ridicules" ; la sentence fixe à 5% l'argent effectivement transféré sur le marché des changes.

Pour augmenter le nombre de clients, les défendeurs ont déployé une publicité intense sur Internet. Ils ont également organisé des conventions dans des hôtels du monde entier où les trois vice-présidents fictifs "donnaient au groupe une apparence solide" et où un autre des accusés, Santiago F.J., donnait les conférences pour attirer des clients, qui à leur tour attireraient de nouveaux investisseurs, "en se servant de leur cercle familial ou social" sous la promesse d'obtenir des rendements allant jusqu'à 20% par mois dans le plan d'investissement le plus conservateur et jusqu'à 40% dans le plan dit variable, le tout sur le marché des devises "Forex".

La pyramide comportait sept niveaux et les investisseurs se voyaient offrir la possibilité de devenir des "promoteurs" pour monter dans la pyramide et ainsi recevoir des commissions de 0,50 % des montants apportés par les nouveaux clients. Ceux qui ont atteint les niveaux les plus élevés ont bénéficié de prix tels que des voyages, des croisières, des voitures de luxe ou des bons pour l'achat de maisons.

Zeek Rewards, l'arnaque aux enchères

Le 17 août 2012, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déposé une plainte contre Paul Burks et ZeekRewards.com, une société basée en Caroline du Nord.
Zeek Rewards se présentait comme une "opportunité d'investissement" et promettait des profits aux investisseurs en partageant le produit d'un système de "penny auction". Il s'appelait Zeekler. Il était vendu comme un moyen amusant d'enchérir sur toutes sortes de nouveaux produits avec une réduction allant jusqu'à 90 % ou plus, et de nombreuses personnes ont mordu à l'hameçon.

Les investisseurs étaient conseillés et encouragés à laisser leurs bénéfices s'accumuler et à recruter de nouveaux membres dans une "matrice forcée" afin d'augmenter leurs bénéfices. Comme beaucoup de ces systèmes pyramidaux, il comportait une série de rangs ou "paquets" portant les noms typiques de "argent, or et diamant" qui promettaient plus de profits en échange de la perte de plus d'argent en paiements mensuels.

La SEC a conclu que ce système de paiement matriciel forcé constituait une escroquerie de type pyramidal. Les nouveaux investisseurs devaient payer des frais d'abonnement mensuels compris entre 10 et 99 dollars et effectuer un investissement initial pouvant atteindre 10 000 dollars. Plus l'investissement initial est élevé, plus le rendement promis est important.
L'"activité" n'a généré qu'environ 1 % des revenus supposés de la société et la grande majorité des fonds versés ont été payés par de nouveaux investissements, c'est-à-dire par de nouvelles recrues.

Zeek Rewards était une escroquerie d'une valeur d'environ 600 millions de dollars. Au départ, on parlait de chiffres dépassant les 850 millions de dollars et cela touchait un million de personnes

. Elle est devenue l'une des plus grandes pyramides de Ponzi de l'histoire en termes de nombre d'investisseurs touchés. Ces chiffres sont des estimations, car le nombre de clients ayant perdu de l'argent pourrait avoir dépassé les 2 millions. C'est fréquent dans ces cas, car beaucoup choisissent de ne pas intenter de procès et d'oublier l'affaire pour diverses raisons.

En prison

Paul Burks a été condamné à 14 ans et 8 mois de prison pour avoir organisé l'arnaque Zeek Rewards. Le juge de district américain Max Cogburn, Jr. a également condamné Dawn Wright-Olivares, directrice de l'exploitation et visage public de la société, à 90 mois de prison et trois ans de liberté surveillée. Son beau-fils et programmeur, Dan Olivares, a été condamné à 24 mois de prison plus trois ans de liberté surveillée.

La mise sous séquestre qui a repris les actifs de ZeekRewards. Elle s'est battue pour que chaque membre qui avait gagné au moins 1 000 $ sur ZeekRewards rembourse ses gains nets à la société de séquestre pour qu'ils soient distribués aux victimes de l'escroquerie. Après avoir saisi et mis aux enchères les actifs de la société, elle a commencé à restituer l'argent aux demandeurs en avril 2020.

GetEasy, un dévidoir GPS

GetEasy a changé de nom pour devenir Igetmania et Viconcept, mais ils pratiquaient toujours la même vieille arnaque. Bien qu'ils se soient présentés comme une société de marketing multi-niveaux (MLM) gérant une activité légitime, ce n'était qu'une fausse façade pour camoufler un autre système pyramidal.

Ils n'ont pas mâché leurs mots, ils ne se sont pas contentés de répéter la formule éculée "liberté financière". Ils sont allés plus loin. Ils ont directement promis que vous pouviez devenir riche sans travailler. Le rêve de tout rêveur.

Cette organisation criminelle internationale était basée au Portugal et à Macao (Chine) et a propagé la fraude dans plusieurs pays du monde, atteignant également l'Espagne, où les victimes ont transféré le montant de leurs investissements et où GetEasy disposait de son réseau commercial complexe qu'elle a utilisé pour blanchir l'argent. On estime qu'ils ont escroqué plus de 25 millions d'euros à environ 10 000 victimes dans au moins trois pays.

Ce gang pratiquait un système pyramidal légèrement différent de la plupart de ces escroqueries. Ils prétendaient commercialiser un produit qui était censé exister.

Le GPS qu'ils proposaient avait besoin d'un autre GPS pour les trouver. Et même pas ça.

La demande

Ils vendaient une variété d'escroqueries différentes impliquant de supposées cryptocurrences, de la musique et leur produit phare, quelque chose appelé "Gettracker". Lorsque la personne escroquée achetait l'un des quatre ou cinq "paquets" de géolocalisateurs GPS, dont le prix variait de 180 à 3200 euros, elle recevait soi-disant ces appareils pour son propre usage. Les gadgets étaient accompagnés de la promesse de louer les appareils GPS restants à des sociétés tierces avec lesquelles ils prétendaient avoir signé des contrats, qu'ils appelaient "contrats de commodatum".

De cette supposée opération, on promettait à l'investisseur d'obtenir un retour sur le capital investi ou "taux de rendement" de près de 300%. Cependant, tant l'achat du GPS que le transfert ultérieur de son utilisation à des tiers étaient des opérations fictives. Rien n'existait, et le seul véritable "business" était une série de prix sous forme d'articles de luxe qui pouvaient être échangés contre des points pour encourager le recrutement de plus d'investisseurs pour la pyramide.

Les prix alléchants allaient d'un stylo Mont Blanc, une montre Rolex, un voyage à Bora Bora ou une Mercedes Benz, une Ferrari, une Lamborghini . Même une propriété immobilière de luxe du genre qui vous coupera le souffle. Sans surprise, aucun des recruteurs n'a jamais flairé l'un de ces atouts inexistants. La trace de tous ces mensonges peut encore être trouvée dans des vidéos qui sont toujours postées sur Youtube.

Des images purement illustratives, ont dit les excités.

Le 14 novembre 2014, la Banque du Portugal a émis une alerte aux investisseurs sur les activités des escrocs en informant que :

" ... qu'ils agissent pour leur propre compte ou pour le compte d'entités tierces, ils n'étaient pas qualifiés pour exercer au Portugal une activité de réception de dépôts ou d'autres fonds remboursables ou toute autre activité financière soumise à la surveillance de la Banque du Portugal. "

Arrestations

Enfin, certains des fraudeurs ont été arrêtés par la Guardia Civil en Espagne dans le cadre de l'opération Bateo en coordination avec EUROPOL. Sept perquisitions ont été effectuées à Madrid et à Mérida (Badajoz), correspondant aux quatre principaux bureaux et aux domiciles des principaux membres du groupe, au cours desquelles de nombreux documents liés à l'escroquerie, des bijoux, des téléphones, des articles de luxe et plus de 60 000 euros en monnaie fractionnée ont été saisis.

Les arrestations et les perquisitions autorisées par la Cour centrale d'instruction 5 de l'Audiencia Nacional se sont conclues par la comparution devant les tribunaux de certains des dirigeants portugais du système qui opéraient depuis l'Espagne, ainsi que de plusieurs citoyens espagnols chargés de blanchir l'argent ici, et un mandat de recherche et d'arrêt a également été émis à l'encontre des principaux responsables.

Au total, 21 personnes d'origine espagnole, portugaise et colombienne ont été arrêtées en Espagne. Quatre autres personnes ont également été arrêtées au Portugal, au Brésil et en France dans le cadre du mandat d'arrêt.

Ne partez pas encore

L'Internet et le monde réel ™ sont remplis d'entreprises à l'activité au moins douteuse, et moins douteuse, qui flirtent avec le système pyramidal. En 2017, la surintendance péruvienne des banques, des assurances et de l'AFP a publié une longue liste d'entreprises qui, selon elle, pratiquent des opérations pyramidales et d'autres activités frauduleuses pour attirer les clients sous la promesse de chiffres de rentabilité incroyables. Il s'agit de certaines des sociétés qui ont été identifiées pour fraude pyramidale :

Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, LibertàGià, Wings Network, Bisxatone Prosefi Peru, Loom of Women / Loom of Abundance, Global Intergold, Emgoldex, Pay Diamond et Wealth Generator.