L'eredità di Ponzi, la truffa piramidale

Ponzi e le origini

La truffa prende il nome dal cognome di un italiano, anche se non fu il primo a praticarla. Ce ne sono altri sfondo nel tempo e successori "illustri" come Bernard Madoff.

Carlo Ponzi è passato alla storia come il padre di una delle imprese fraudolente che ha sottratto il maggior numero di soldi dalle tasche di milioni di persone. L'idea dello schema piramidale che porta il suo nome è tanto semplice quanto distruttiva per coloro che vi investono il proprio denaro.

che cos'è uno schema Ponzi?

Il piano aziendale unico di questa truffa si basa sul fatto che gli investitori ricevono i loro profitti utilizzando il denaro proveniente dai contributi di nuove persone truffate. Coloro che si trovano alla base della piramide sono trattati male. Inoltre, di solito sono costretti a reclutare e reclutare con la promessa di moltiplicare i profitti in commissioni e di espandere la piramide senza fine. Alla fine, gli unici beneficiari sono i pochi in alto.

L'azienda truffaldina non ha altre fonti di reddito legittime o è semplicemente fasulla e di solito utilizza come esca qualche bene immateriale come premio. Per questo inventano giochi, scrivono e pubblicano annunci, viaggi, auto che non esistono, sconti in cambio di monete inventate, punti virtuali o medaglie o qualsiasi altra assurdità sotto forma di puro fumo e specchi.

La piramide sopravvive e si ingrassa artificialmente con l'arrivo di nuovo denaro da parte di nuovi truffatori. Quando i nuovi dupes smettono di aderire, la piramide va a rotoli e i due o tre furbi in cima lasciano la piramide, se non vengono catturati per primi. Normalmente, fuggono e si dividono ciò che resta di ciò che hanno truffato.

Al giorno d'oggi, ci sono parecchie truffe sospette di MLM (Multi-Level Marketing) online che si avvicinano molto agli schemi piramidali. Flirtano con i limiti e sembrano quasi familiari. In effetti, molte di queste attività, quantomeno losche, iniziano sostenendo di praticare il Maribel MLM . Faccia attenzione ai loro seguaci, perché alcuni di loro difendono le loro pergamene con la passione del più folle membro di una setta.

Alcune raccomandazioni di base per la prevenzione

Sia cauto e scettico. Dubiti di qualsiasi approccio che le sembra ambiguo. Si informi bene e a fondo su cosa e chi c'è in fondo, anche se l'azienda le è stata raccomandata dalla sua santa madre. Diffidi se non dichiarano chiaramente cosa vendono e da dove provengono esattamente i profitti.

Diffidate anche se c'è un prodotto in vendita. Potrebbe trattarsi di una copertura e di uno schema piramidale.

Scappi da qualsiasi proposta che prometta grandi quantità di denaro facile e/o veloce. Non si fidi di nulla che la costringa a reclutare altre persone per ottenerlo. Soprattutto, rifiuta categoricamente qualsiasi storia in cui lei debba acquistare i prodotti o pagare un compenso in un'unica soluzione o periodicamente, per quanto piccolo, al fine di ottenere il lavoro. Molto probabilmente spariranno con il suo denaro prima che lei possa battere due volte le palpebre.

Questa è una rassegna dell'eredità di Ponzi attraverso alcuni casi di alto profilo che si sono basati o ispirati al suo famoso schema. Ce ne sono molti altri, che aggiungerò se avrò di nuovo l'occasione.

Sofico, mattoni d'oro

Alcune pubblicità a tutta pagina per la Società Finanziaria Internazionale per le Costruzioni, Sofico, con cui hanno inondato la stampa. Fonte Biblioteca dei giornali La Vanguardia

È stato considerato il primo grande flop della mattone sulla Costa del Sol e il più grande schema piramidale dell'era franchista. Sofico ha basato il suo inganno sulla creazione e il tradimento della fiducia degli investitori e sulla promessa di un guadagno in conto capitale molto desiderabile e in crescita quasi eterna sui suoi appartamenti.

In origine, la vendita dei meravigliosi appartamenti era stata chiusa quando erano terminati e pronti per essere abitati. Poi hanno continuato a vendere fuori piano, addebitando importi in acconto, persino l'intero prezzo dell'immobile prima che venisse costruito. In molti casi, Sofico non aveva nemmeno acquistato il terreno su cui costruire. E la maggior parte delle proprietà non esisteva nemmeno.

Ciò significava che l'azienda non aveva la liquidità necessaria per pagare i succosi interessi promessi agli investitori. Sofico è stata costretta ad acquistare nuovi terreni per cercare di collocare altri appartamenti non costruiti e a pagare un pesante 12% di profitto, di cui si è sempre vantata. Questo ha accelerato la loro rovina.

Da quel momento in poi tutto è andato di male in peggio. Tutte le loro mosse per salvare il buco hanno messo un'altra pietra nel mucchio che avrebbe finito per seppellire l'azienda e le speranze degli investitori di riavere i loro soldi. Nel 1974, Sofico smise di pagare il rendimento promesso e continuò a vendere appartamenti sapendo che non sarebbe mai stata in grado di consegnarli.

Un processo tardivo

Nel 1987, tredici anni dopo l'inizio del processo, si è tenuto il processo. Gli unici due imputati, Eugenio Peydró Salmerón e suo figlio Eugenio Peydró Brillas, sono stati condannati a 12 anni di carcere come autori di un reato continuato di falsa dichiarazione fraudolenta. I funzionari di alto livello del regime franchista che facevano parte dell'azienda erano esenti da qualsiasi responsabilità. La Corte Suprema non ha autorizzato l'azione penale "in quanto è stato stabilito senza ombra di dubbio che le decisioni gestionali ed esecutive di tutte le attività finanziarie di Sofico sono state prese personalmente ed esclusivamente da Peydró Salmerón".

Eugenio Peydró Salmerón è stato condannato a 9 anni di carcere e suo figlio a 2 anni e quattro mesi. Inoltre, hanno dovuto pagare circa 5.000 milioni di pesetas come risarcimento alle 3.200 persone colpite. La sentenza ha stabilito che il buco contabile lasciato dalla sospensione dei pagamenti di Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones e Sofico Servicios Turísticos, ammontava alla scandalosa cifra di 8.182.555.731 pesetas.

I truffatori hanno trascorso solo pochi mesi in prigione. Entrambi hanno fatto appello alla sentenza. Non hanno nemmeno pagato un risarcimento, perché sono stati dichiarati parzialmente solvibili per un importo ridicolo di soli 22,5 milioni di pesetas.

Fidecaya, raccogliere risparmi impunemente

Era l'inizio degli anni '80 quando esplose il caso Fidecaya. Fu un altro dei più grandi scandali della giovane democrazia, che si trascinava ancora dietro non pochi rifiuti finanziari di Franco.

4 settembre 1981. Il Consiglio dei Ministri ha approvato la liquidazione obbligatoria della cassa di risparmio privata creata nel 1952. L'azienda si è persino pubblicizzata in televisione utilizzando volti popolari dell'epoca, come quello del comico Miguel Gila. Fidecaya è stata messa in amministrazione controllata, con 250.000 persone coinvolte e oltre 1.800 milioni di pesetas di denaro truffato. Il governo ha rilevato un quarto dei depositi.

Nel numero 139 la rivista Mundo obrero dell'agosto 1981 offre questo profilo di Fidecaya:

"Le sue origini risalgono al 1952. Il suo principale fondatore fu il banchiere catalano Julio Muñoz Ramonet, a sua volta coinvolto in vari scandali e incriminato nel settembre 1978 a Ginevra.
Fino agli anni '70, la loro attività era rivolta quasi esclusivamente alla speculazione con il denaro. Poi hanno imparato a farlo anche con gli immobili. Espacontrol Servicios ha effettuato un audit sull'attività di Fidecaya nel 1979 e ha scoperto che in quell'anno sono stati persi 2.922 milioni di pesetas
Nell'aprile 1981, le perdite raggiunsero i 7.000 milioni di pesetas

La goccia che ha fatto traboccare il vaso è arrivata nel marzo 1981, quando la Direzione Generale delle Assicurazioni ha pubblicato un rapporto su Fidecaya, scoprendo gravi irregolarità. Dopo diversi cambiamenti nel Consiglio di Amministrazione, Fidecaya è stata alfaro, sorridendo, ha annunciato la nuova società alla stampa, dicendo: "Fidecaya è un'azienda forte, capace di riprendersi dal suo momento negativo". Tra i progetti che ha illustrato c'è quello di distribuire una fattoria acquistata nel comune di Aranjuez in orti familiari.

Poiché non è il momento di vendere frutteti, le vere motivazioni di Alfaro devono essere messe in discussione. Negli ambienti finanziari si ipotizza che l'acquisto di Fidecaya sia stata una grande truffa. Se è così, e tutto indica che questa ipotesi potrebbe essere presto confermata, i perdenti saranno, prima di tutto, quelle centinaia di migliaia di piccoli agricoltori, e poi lo Stato, che pagherà ancora una volta per le azioni di un finanziere di alto livello che si è arricchito speculando e truffando.

Nel 1982, la procura aprì un procedimento per presunta frode e Fidecaya fu acquistata da Rumasa. Il giudice Ricardo Varón Cobos ha assolto l'ultimo proprietario di Fidecaya, Edmundo Alfaro.

Il procuratore Carmen Tagle, in disaccordo con la decisione di Varón Cobos, ha intrapreso ulteriori azioni contro Alfaro. La questione ebbe una svolta quando nel 1989 un altro procuratore ha chiesto l'archiviazione del caso, considerando che non c'è stato alcun crimine.

Afinsa e Forum Filatético, i francobolli che non esistevano

Il caso più scioccante in Spagna, sia per il numero di persone colpite che per il volume di denaro truffato, è quello di Forum Filatético e Afinsa. Queste aziende hanno acquistato e venduto francobolli per quasi tre decenni.

Nel maggio 2006, la Corte Suprema Nazionale ha fatto irruzione nella sede di queste due società in un'azione tumultuosa e la polizia ha arrestato i loro dirigenti nelle rispettive abitazioni. È stato scoperto il più grande schema piramidale del nostro Paese. Avevano accumulato un totale di circa 3.000 milioni di euro in attività e hanno lasciato circa 400.000 persone colpite. Molti di loro sono scesi in piazza sia il giorno dell'intervento che nei giorni successivi in manifestazioni per chiedere la restituzione dei loro investimenti.

La caramella offerta dal contratto era una rivalutazione molto allettante dei loro francobolli nel mercato filatelico. In caso contrario, Afinsa si impegnava a pagare questa rivalutazione, sempre molto più alta del prezzo di acquisto, dalle casse dell'azienda. La realtà è che non sono stati venduti perché non valevano nulla. In molti casi non esistevano nemmeno fisicamente.

Il sito web del Fórum Filatélico nel 2001

I truffatori rivendevano i francobolli a nuovi investitori. Con quel denaro pagavano i precedenti che volevano recuperare il loro investimento, in modo da non pagare gli interessi sulla vendita dei francobolli in un mercato esterno. Non esisteva un circuito esterno legittimo per generare profitti dalla loro vendita.

L'attività si basava su uno schema piramidale nascosto con l'inganno. Questo è stato confermato dalla Corte Suprema nel marzo 2020.

Dieci lunghi anni dopo, il caso è stato risolto in tribunale, con cinque direttori di Afinsa condannati al carcere con pene tra i cinque e gli otto anni e tra uno e dodici anni per quelli di Forum Filatélico.

La frase ha anche rivelato che alcuni degli imputati hanno creato, e altri hanno partecipato, a schemi costituiti da società interposte in cui i francobolli venivano fatti circolare in modo reale o presunto per gonfiare artificialmente il loro prezzo con vendite e acquisti successivi, e alla fine venivano acquisiti da Fórum.

Il processo si è concluso senza che sia stato possibile scoprire dove si trova la maggior parte del denaro saccheggiato. Gli investitori colpiti hanno potuto recuperare al massimo il 20% del denaro versato.

Sito web della amministrazione fallimentare del Fórum Filatélico.

La rete del amministrazione fallimentare di Afinsa.

Fort Ad Pays, una piramide con un timbro spagnolo

Nel 2016, la piramide creata da un gruppo di società spagnole è crollata lasciando circa 40.000 investitori di oltre dieci Paesi senza il loro denaro, anche se si ritiene che molti altri potrebbero essere stati colpiti.

Il Gruppo Fort ha lanciato tre attività in soli due anni che promettevano grandi profitti giornalieri attraverso la gestione di spazi pubblicitari online con un investimento minimo di 1 dollaro. Come tutti gli schemi piramidali, le aziende non hanno realizzato quasi nessun guadagno al di fuori del circuito interno. Hanno semplicemente diviso i contributi finanziari dei nuovi membri tra quelli più anziani, fino a quando lo schema non è crollato.

Secondo El País ai tempiil Gruppo Fort è riuscito a portare almeno un milione di euro nel paradiso fiscale di Dominica, ma la cifra reale potrebbe essere molto più alta.

Nel tentativo finale di raccogliere ulteriori fondi, il gruppo ha commercializzato delle presunte azioni della società a 350 dollari per unità, che potevano essere acquistate tramite bonifico bancario, sostenendo un valore di mercato superiore a 51 milioni di dollari. Alcune delle persone colpite, dopo settimane di tentativi infruttuosi di recuperare il loro denaro, hanno iniziato a organizzare un'azione legale.

Il fondatore del gruppo, Peter Fortil fondatore del gruppo, che non è stato il primo a lasciarsi dietro una frode, fuggito ha lasciato la Spagna per la Colombia e infine si è stabilito in Florida, dove è stato arrestato dalle autorità statunitensi e accusato dalla SEC.

Secondo la denuncia presentata dalla SEC contro P.F.B., con sede a Miami, e la sua società Fort Marketing Group, hanno gestito attività pubblicitarie fraudolente su Internet con nomi come Fort Ad Pays, The Business Shop e MLM Shop".

"Hanno presumibilmente sollecitato gli investitori attraverso pubblicazioni e video online, sostenendo che avrebbero potuto partecipare ai profitti delle società e guadagnare rendimenti di investimento fino al 120 perc ento acquistando un pacchetto pubblicitario per appena 1 dollaro e cliccando su quattro annunci al giorno", si legge nella denuncia della SEC.

Lo schema piramidale ha raccolto circa 38 milioni di dollari.

Nel 2017, Pedro Fort pubblicizzato ha intentato una causa contro El País per diffamazione e ne ha pubblicato una parte nella sua sito web personaleil reclamo, anche se nessuna copia è conservata nell'Archivio. Ha anche affermato di sperare di poter restituire il denaro e di riguadagnare la fiducia dei suoi associati e ha persino azzardato l'annuncio della creazione di una sua banca.

Unetenet, la piramide con la moneta a torta

L'allarme di una banca lettone che ha congelato i conti dei truffatori a causa di indizi di riciclaggio di denaro e la denuncia di un programmatore di Unetenet hanno lanciato l'allarme su questa truffa piramidale. La truffa è stata messa in piedi da una coppia di ciarlatani che hanno utilizzato una rete di società e una rete di conti bancari in diversi Paesi, come Panama, Romania, Liechtenstein, Saint Vincent e Grenadine, Malta e gli Emirati Arabi Uniti Ecco come è stato raccontato El País nel 2015.

Unetenet ha sottratto circa 50 milioni di euro a più di 60.000 vittime in diversi Paesi. Ai due manager di Unetenet, la coppia composta da José Manuel Ramírez e Pilar Otero, la Sexta ha dedicato un programma ai due dirigenti di Unetenet, la coppia José Manuel Ramírez e Pilar Otero, e un altro programma su un altro uomo condannato per aver creato uno schema piramidale, Finanzas Forex, con cui Ramírez aveva casualmente condiviso gli affari a Panama.

Questa coppia ha promesso la "libertà finanziaria". Per farlo, hanno inventato una moneta virtuale con un valore inferiore a quello di un centesimo di cartone, l'"Unete", che secondo loro era equivalente a un dollaro e che serviva solo a trattenere il denaro che stavano rastrellando e a far divertire gli investitori con il gioco. Alle reclute venivano periodicamente somministrate le battute in lotterie motivazionali ridicolo con l'apparenza di un campionato mondiale di istrionismo e l'esaltazione dell'amicizia, mentre la coppia ha sperperato il denaro in viaggi e vari lussi.

La truffa di Unetenet si basava, in linea di principio, sull'inserimento di annunci pubblicitari su Internet, qualcosa alla portata di qualsiasi persona terrestre, per quanto maldestra possa essere. In realtà, questo era irrilevante, perché la vera carne al fuoco della truffa era la promessa che con un investimento di 18.000 dollari avrebbe potuto ottenere 67.000 Unetes. I nuovi investitori venivano utilizzati per pagare i primi e, come al solito, quando smettevano di arrivare, gli "uneteneros" si ritrovavano con monete presumibilmente senza valore che non potevano convertire in euro, perché l'intero business era basato su una menzogna. La loro unica, e improbabile, disperata via d'uscita è stata quella di cercare di vendere questi ridicoli "Unetes" a nuovi creduloni.

Nel luglio 2015, nell'ambito dell'Operazione Pharaoh, sono stati arrestati 20 dirigenti dell'azienda, anche se la coppia di ideologi non era tra loro. Gli imputati rischiano più di 200 anni di carcere per frode, appartenenza a un'organizzazione criminale e riciclaggio di denaro.

Ramírez e Otero si sono poi presentati spontaneamente all'Audiencia Nacional e, dopo aver testimoniato, sono stati mandati in prigione a causa del rischio di fuga o di distruzione delle prove. La coppia è stata rilasciata dal carcere dopo aver pagato una cauzione di 150.000 euro e non se ne è saputo più nulla, immagino che siano ancora in attesa del processo e queste cose non vanno esattamente molto veloci, sia detto.

Telexfree, frode globale

Questa società statunitense ha avuto una notevole presenza in Brasile ed è sbarcata in Spagna nel 2012 presentandosi come una società multilivello, ma si trattava dell'ennesima truffa piramidale che basava il suo presunto piano aziendale sulla pubblicazione di annunci su Internet. Telexfree ha truffato oltre un milione di persone in tutto il mondo, in Spagna sono state circa 50.000.

Il pagamento minimo per investire e iniziare a generare presunti profitti è stato fissato a 1.400 euro con la promessa di raddoppiare e triplicare tale importo in profitti su base mensile. Per convincere le persone che stavano reclutando, hanno incoraggiato la creazione di reti strette di parenti e amici che avrebbero facilmente 'infettato' le persone vicine, dissipando così ogni possibile dubbio che le nuove persone indottrinate avrebbero potuto avere sulla legalità della proposta. Il reclutamento era assicurato quando i reclutatori mostravano gli importi guadagnati.

Da questo momento in poi, la storia si ripete. Ogni investitore ha creato una catena di nuovi truffatori come referenti, mentre i più furbi hanno sfruttato i frutti della piramide fino al suo crollo.

Telexfree aveva anche una legione di seguaci che si comportavano come membri di una setta. Sono stati organizzati spettacoli stravaganti per esaltare le virtù dell'attività e per continuare a mangiare il cervello di coloro che si stavano ingrassando con la truffa senza nemmeno sospettarlo.

Il 13 aprile 2014 TelexFree ha presentato istanza di fallimento. Hanno presentato un'istanza di risarcimento ai sensi del codice fallimentare degli Stati Uniti. Due giorni dopo, la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha presentato delle accuse contro TelexFree Inc. e TelexFree LLC per aver gestito "un grande schema piramidale che si rivolgeva principalmente agli immigrati dominicani e brasiliani residenti negli Stati Uniti". Il giorno successivo, su richiesta della Commissione, il Tribunale distrettuale di Boston ha ordinato il congelamento dei beni della società. Ha anche approvato un piano per restituire più di 150 milioni di dollari alle persone che hanno perso denaro quando TelexFree è crollata.

Nel maggio 2020, i proprietari di Telexfree Carlos Roberto Costa e Carlos Nataniel Wanzeler, sono stati condannati sono stati condannati dal Tribunale Federale di Espírito Santo (Brasile) a dodici anni e sei mesi di reclusione in regime chiuso per il reato di piramiding finanziario e al pagamento di varie somme a titolo di ammenda.

All'inizio di settembre di quest'anno è stato appreso che le persone truffate da Telexfree inizieranno a recuperare parte del loro denaro dopo un processo giudiziario durato sei anni. In questa prima ondata, verrà restituito il 40% dell'importo richiesto. Man mano che si recupera altro denaro e si liquidano le attività rimanenti di Telexfree, potrebbe essere effettuato un secondo possibile rimborso per il resto del denaro perso.

Ultimo messaggio sul sito web di Telexfree Archivio.

Finanza Forex, sulle orme di Madoff

La CNMV aveva già emesso un avvertimento. Ha riferito nel 2008 che il chiringuito noto come Finanzas Forex, un marchio creato sotto la società Evolution Market Group (EMG), costituita a Panama, non era autorizzato a fornire i servizi di investimento che offriva in Spagna. Ha anche avvertito il suo manager che stava operando senza licenza. Inutile dire che tutto in Finanzas Forex era una bugia.

Nell'aprile 2018, la Corte Suprema ha condannato a 13 anni e 3 mesi di carcere e a una multa di 300 milioni di euro l'ex capo di Finanzas Forex, la società di Valencia Germán Cardona Soler. Il truffatore, soprannominato dai media "il Madoff spagnolo"è stato riconosciuto colpevole di associazione a delinquere, reato continuato di frode aggravata in concorso ideale con falsificazione di documenti e riciclaggio di denaro in relazione allo schema piramidale. Ha truffato 390 milioni di dollari a 186.000 persone in almeno 110 Paesi tra il 2007 e il 2010.

Una condanna a tre anni di carcere e una multa di 900.000 euro è stata confermata anche per la sua compagna, Lina María Mantilla. È stata accusata di riciclaggio di denaro e associazione a delinquere. Entrambi hanno reclutato clienti e investitori per operare nel mercato valutario Forexp, realizzando profitti molto elevati. A queste persone è stato corrisposto un presunto ritorno sui contributi dei nuovi investitori, senza che vi fosse effettivamente un'attività commercialeo finanziaria che producesse una qualsivoglia redditività.

Uno dei tavoli magici con le diverse somme che venivano truffate

Secondo si potrebbe leggere secondo la nota pubblicata sul sito web del Consiglio Generale della Magistratura all'epoca, la piramide aveva sette livelli:

"L'operazione degli imputati, tipica dei cosiddetti schemi piramidali, in cui gli imputati hanno sviluppato una "pubblicità aggressiva e ingannevole" per espandere in modo permanente la base di nuovi clienti, dato che i presunti profitti degli investitori erano coperti solo dalle somme catturate dai nuovi clienti, dato che - aggiungono i giudici - "il profitto ottenuto da loro non è mai stato effettivamente distribuito, o è stato fatto in quantità ridicole".

Per aumentare il numero di clienti, gli imputati hanno fatto un'intensa pubblicità su Internet. Hanno anche organizzato convegni in alberghi di tutto il mondo, dove i tre vicepresidenti fittizi "facevano apparire il gruppo solido" e un altro degli accusati, Santiago F.J., teneva le conferenze per attirare i clienti, che a loro volta avrebbero attirato nuovi investitori, "utilizzando la loro cerchia familiare o sociale" con la promessa di ottenere rendimenti fino al 20% al mese nel piano di investimento più conservativo e fino al 40% nel cosiddetto piano variabile, il tutto nel mercato valutario "Forex".

La piramide aveva sette livelli e agli investitori veniva offerta la possibilità di diventare "promotori" per salire nella piramide e ricevere così commissioni pari allo 0,50 % degli importi versati dai nuovi clienti. Coloro che hanno raggiunto i livelli più alti hanno beneficiato di premi come viaggi, crociere, auto di lusso o buoni per l'acquisto di case.

Zeek Rewards, la truffa delle aste

Il 17 agosto 2012, la Commissione statunitense per i Titoli e gli Scambi (SEC) ha depositato un reclamo contro Paul Burks e ZeekRewards.com, un'azienda con sede nella Carolina del Nord.
Zeek Rewards si proponeva come "opportunità di investimento" e prometteva profitti agli investitori condividendo i proventi di un sistema di "aste al centesimo". Si chiamava Zeekler. È stato venduto come un modo divertente per fare offerte su tutti i tipi di nuovi prodotti con uno sconto fino al 90% o più, cosa che molti hanno
apprezzato.

Gli investitori sono stati consigliati e incoraggiati a lasciare che i loro profitti si accumulassero e a reclutare nuovi membri in una "matrice forzata" per aumentare i loro profitti. Come molti di questi schemi piramidali, aveva una serie di gradi o "pacchetti" con i tipici nomi "argento, oro e diamante" che promettevano maggiori profitti in cambio della perdita di più denaro in pagamenti mensili.

La SEC ha concluso che questo schema di pagamento a matrice forzata costituiva una truffa a schema piramidale. I nuovi investitori dovevano pagare una quota di iscrizione mensile compresa tra 10 e 99 dollari e versare un investimento iniziale fino a 10.000 dollari. Più alto è l'investimento iniziale, più alto è il rendimento promesso.
L'"attività" ha generato solo circa l'1% delle presunte entrate dell'azienda e la stragrande maggioranza dei fondi erogati è stata pagata con nuovi investimenti, ossia con nuove assunzioni.

Zeek Rewards è stata una truffa da circa 600 milioni di dollariInizialmente si è parlato di cifre superiori a 850 milioni di dollari e ha interessato un milione di persone. È diventato uno dei più grandi schemi Ponzi della storia in termini di numero di investitori colpiti. Si tratta di cifre stimate, in quanto il numero di clienti che hanno perso denaro potrebbe superare i 2 milioni. Un evento comune in questi casi, poiché molti scelgono di non fare causa e di dimenticarsene per vari motivi.

In prigione

Paul Burks è stato condannato a 14 anni e 8 mesi di carcere come mente della truffa Zeek Rewards. Il giudice distrettuale degli Stati Uniti Max Cogburn, Jr. ha anche condannato Dawn Wright-Olivares il direttore operativo e il volto pubblico dell'azienda a 90 mesi di carcere e tre anni di libertà vigilata. Il suo figliastro e programmatore, Dan Olivares, è stato condannato a 24 mesi di carcere più tre anni di libertà vigilata.

L'amministrazione controllata che ha rilevato i beni di ZeekRewards. Ha lottato affinché ogni membro che aveva guadagnato almeno 1.000 dollari su ZeekRewards rimborsasse le proprie vincite nette a amministrazione controllata per la distribuzione alle vittime della truffa. Dopo aver sequestrato e messo all'asta i beni dell'azienda, ha iniziato a restituire il denaro ai richiedenti nell'aprile 2020.

GetEasy, un rotolo di GPS

GetEasy ha cambiato nome in Igetmania e Viconcept, ma ha continuato a svolgere le seguenti attività la solita truffa. Sebbene si presentassero come un'azienda di marketing multilivello (MLM) che svolgeva un'attività legale, si trattava solo di una falsa facciata per camuffare un altro schema piramidale.

Questi ragazzi non si sono limitati a ripetere la trita linea della "libertà finanziaria", non si sono limitati a ripetere la trita linea della "libertà finanziaria". Sono andati oltre. Hanno promesso direttamente che si può diventare ricchi senza lavorare. Il sogno di ogni sognatore.

Questa organizzazione criminale lo schema internazionale aveva sede in Portogallo e a Macao (Cina) e ha diffuso la frode in diversi Paesi del mondo, raggiungendo anche la Spagna, dove le vittime hanno trasferito l'importo dei loro investimenti e dove GetEasy aveva la sua complessa rete commerciale che ha utilizzato per riciclare il denaro. Si stima che abbiano truffato più di 25 milioni di euro da circa 10.000 vittime in almeno tre Paesi.

Questa banda praticava uno schema piramidale leggermente diverso dalla maggior parte di queste truffe. Hanno affermato di commercializzare un prodotto che presumibilmente esisteva.

Il GPS che hanno offerto aveva bisogno di un altro GPS per trovarli. E non è stato così.

La richiesta

Vendevano diverse pergamene relative a presunte criptovalute, musica e il loro prodotto di punta, qualcosa chiamato"Gettracker". Quando la vittima ha acquistato uno dei quattro o cinque "pacchetti di geolocalizzatori GPS che variavano da 180 a 3200 euro, si suppone che abbiano ricevuto questi dispositivi per il loro uso personale. I gadget erano accompagnati dalla promessa di noleggiare i dispositivi GPS rimanenti a società terze con le quali sostenevano di aver firmato contratti chiamati"contratti commodatum".

Da questa presunta operazione, all'investitore è stato promesso di ottenere un ritorno sul capitale investito o "tasso di rendimento" vicino al 300%. Tuttavia, sia l'acquisto del GPS che il successivo trasferimento del suo utilizzo a terzi erano operazioni fittizie. Non esisteva nulla e l'unico vero "business" era la richiesta di premi sotto forma di articoli di lusso che potevano essere riscattati in cambio di punti per incoraggiare il reclutamento di altri investitori per la piramide.

I premi da leccarsi i baffi andavano da una penna Mont Blanc, un orologio Rolex, un viaggio a Bora Bora o una Mercedes Benz, una Ferrari, una Lamborghini . Anche una proprietà immobiliare di lusso del tipo che la lascerà senza fiato. Non sorprende che nessuno dei reclutatori abbia mai fiutato queste risorse inesistenti. Le tracce di tutte queste bugie si possono ancora trovare nei video che sono ancora presenti su Internet su Youtube.

Le immagini erano semplicemente illustrative, hanno detto i truffatori.

Il 14 novembre 2014 la Banca del Portogallo ha emesso un avviso agli investitori sulle attività dei truffatori, informando che:

" ... sia agendo per conto proprio che per conto di entità terze, non erano qualificati per esercitare in Portogallo un'attività di ricezione di depositi o altri fondi rimborsabili o qualsiasi altra attività finanziaria soggetta alla supervisione della Banca del Portogallo".

Arresti

Alla fine, alcuni dei truffatori sono stati arrestati dalla Guardia Civil in Spagna nell'ambito dell'operazione di Operazione Bateo in coordinamento con EUROPOL. Sono state effettuate sette perquisizioni a Madrid e a Mérida (Badajoz), corrispondenti alle quattro sedi principali e alle abitazioni dei principali membri del gruppo, durante le quali sono stati sequestrati numerosi documenti relativi alla truffa, gioielli, telefoni, oggetti di lusso e più di 60.000 euro in valuta spaccata.

Gli arresti e le perquisizioni autorizzati dal Tribunale Centrale d'Esame 5 dell'Audiencia Nacional si sono conclusi con la consegna alla giustizia di alcuni dei leader portoghesi dello schema che operavano dalla Spagna, nonché di diversi cittadini spagnoli incaricati di riciclare il denaro qui, ed è stato emesso un mandato di perquisizione e di arresto per i maggiori responsabili dello schema.

Un totale di 21 persone di origine spagnola, portoghese e colombiana sono state arrestate in Spagna. Altre quattro persone sono state arrestate in Portogallo, Brasile e Francia in base al mandato di arresto e consegna.

Non se ne vada ancora

Internet e il mondo reale ™ sono pieni di aziende dall'attività quantomeno dubbia, e non così dubbia, che flirtano con il sistema piramidale. Nel 2017, la Sovrintendenza peruviana degli amministratori di banche, assicurazioni e fondi pensionistici (Superintendencia de Banca, Seguros y AFP) ha pubblicato un lungo elenco di aziende che, a suo parere, realizzano schemi piramidali e altre attività fraudolente per attirare i clienti con la promessa di cifre di redditività incredibili. Di seguito sono elencate alcune delle aziende che sono state identificate per frode piramidale:

Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Perù, LibertàGiàrete Wings, Bisxatone Prosefi Perù, Telaio delle donne / Telaio dell'abbondanzaglobal Intergold, Emgoldex, Pagare il diamante e Generatore di Ricchezza.